GÜNCEL GİRİŞ

Veri Güvenliği

Nakit Yatırma ve Çekme İşlemleri

Babilonbet AML Politikası Hakkında Babilonbet, Curacao'da Abraham de Veerstraat 9 Willemstad adresinde kayıtlı JOKER MARKETING B.V. tarafından işletilmektedir. Şirket kayıt numarası: 161448.

AML Politikasının Amacı

Babilonbet olarak tüm kullanıcılarımız ve müşterilerimize en yüksek güvenliği sunmayı hedefliyoruz. Bu kapsamda, kullanıcıların kimliğini doğrulamak için üç aşamalı hesap doğrulama süreci uygulanmaktadır. Bu süreçle, kayıtlı kişilerin bilgilerinin doğru olduğunu ve kullanılan ödeme yöntemlerinin çalıntı olmadığını veya başkaları tarafından kullanılmadığını kanıtlamayı amaçlıyoruz. Aynı zamanda, farklı milliyet ve ödeme yöntemlerine göre güvenlik önlemleri alınmaktadır. Babilonbet, kara para aklama risklerini kontrol altına almak ve sınırlandırmak için makul önlemler alır ve uygun kaynakları bu işe tahsis eder. Babilonbet, Avrupa Birliği yönergelerine uygun olarak kara para aklama ile mücadelede yüksek standartlara bağlıdır ve yönetim ve çalışanların bu standartları uygulamasını talep eder.

Babilonbet AML Programı

Babilonbet AML programı, aşağıdaki düzenlemelere uygun olacak şekilde tasarlanmıştır:
  • AB: "Avrupa Parlamentosu ve Konseyi'nin 20 Mayıs 2015 tarihli 2015/849 sayılı Direktifi"
  • AB: "Fon transferlerine eşlik eden bilgilerle ilgili 2015/847 sayılı Düzenleme"
  • AB: Kısıtlayıcı tedbirler veya yaptırımlar uygulayan çeşitli düzenlemeler
  • BE: "18 Eylül 2017 tarihli Kara Para Aklamayı Önleme Yasası"

Kara Para Aklamanın Tanımı

Kara para aklama şu şekillerde tanımlanır:
  1. Suç faaliyetlerinden elde edilen mülk veya paranın kaynağını gizlemek veya bu mülkü yasadışı kaynağını saklamak amacıyla dönüştürülmesi veya transfer edilmesi.
  2. Suç faaliyetlerinden elde edilen mülkün gerçek niteliğini, kaynağını veya sahipliğini gizleme veya saklama.
  3. Suç faaliyetlerinden elde edilen mülkün edinilmesi, bulundurulması veya kullanılması.
  4. Bu faaliyetlere katılım veya yardım etme, kolaylaştırma ve teşvik etme.

Babilonbet AML Organizasyonu

  • AML Yönetimi: Babilonbet'in kara para aklamayı önleme faaliyetleri, JOKER MARKETING B.V.'nin üst yönetimi tarafından yürütülmektedir.
  • AML Uyum Görevlisi (AMLCO): AML politikasının uygulanmasını ve prosedürlerin denetlenmesini sağlar. AMLCO, doğrudan genel yönetime bağlıdır.

Üç Aşamalı Doğrulama

1. Aşama Doğrulama:
  • Tüm kullanıcılar para çekmeden önce bu aşamayı tamamlamak zorundadır. Kullanıcılar şu bilgileri doldurmalıdır: ad, soyad, doğum tarihi, ikamet ettiği ülke, cinsiyet ve tam adres.
2. Aşama Doğrulama:
  • 2000$ üzerindeki para yatırma veya çekim işlemleri için geçerlidir. Kullanıcı, kimlik belgesini ve rastgele oluşturulmuş altı haneli bir sayı ile fotoğrafını göndermek zorundadır.
  • Elektronik kontrol yapılır. Eğer kontrol başarısız olursa, kullanıcıdan bir ikamet belgesi sunması istenir.
3. Aşama Doğrulama:
  • 5000$ üzerindeki para yatırma veya çekim işlemleri ya da başka bir kullanıcıya 3000$ üzerinde gönderim durumunda uygulanır. Kullanıcıdan servet kaynağına dair belge talep edilir.

Müşteri Tanımlama ve Doğrulama (KYC)

KYC süreci, müşteri kimliğinin doğrulanması için aşağıdaki belgeleri gerektirir:
  1. Pasaport, kimlik kartı veya ehliyetin bir kopyası.
  2. Kullanıcının yüzünün göründüğü bir fotoğraf.
  3. İkamet adresi kanıtı: Son 3 ay içinde düzenlenmiş bir fatura, banka ekstresi veya resmi bir belge.

Risk Yönetimi

Babilonbet, dünya çapında farklı bölgelerdeki risk seviyelerini üç kategoriye ayırır:
  1. Düşük Risk: Üç aşamalı doğrulama normal şekilde uygulanır.
  2. Orta Risk: Daha düşük tutarlar için ek doğrulama yapılır.
  3. Yüksek Risk: Bu bölgelerden gelen kullanıcılar yasaklanır.

Şüpheli İşlemlerin İzlenmesi

AML uyum ekibi, müşterilerin işlemlerini izler ve şüpheli faaliyetleri analiz eder. Şüpheli işlemler raporlanır ve gerektiğinde ilgili makamlara bildirilir.

Veri Güvenliği

Tüm kullanıcı verileri güvenli bir şekilde saklanır ve yalnızca yasa gereği veya kara para aklamayı önlemek amacıyla paylaşılır.

Eğitim ve Denetim

Babilonbet çalışanları AML süreçleri hakkında düzenli eğitim alır ve iç denetimlerle süreçler değerlendirilir.

İletişim

Tüm AML politikası çerçevesinde kullanıcıların hesapları ve işlemleri titizlikle incelenmektedir.